金融租赁：行走在资本和实体经济之间
金融租赁概念上市公司有哪些？金融租赁概念股一览 2018年金融租赁概念股最新动态与价值解析： 金融租赁：行走在资本和实体经济之间 2017年金融租赁行业的开年大吉始于两会。彼时，全国政协委员、中国工商银行副行长张红力提交了《关于租赁行业支持供给侧结构性改革》的提案。 在金融租赁方面，张红力认为，金融租赁具备融资融物相结合的特性，是与实体经济联系最为紧密的金融力量，具有能够直接服务经济转型升级的独特作用。其独特属性与供给侧结构性改革所要求的“去产能、去库存、去杆杠、降成本、补短板”相契合。因此，发挥金融租赁在支持供给侧结构性改革方面的空间很大。 作为与实体经济紧密结合的一种金融工具，金融租赁在拓宽小微企业融资渠道、助推产业转型升级、促进社会投资等方面发挥了积极作用。 由于金融租赁公司资本净额不得低于风险加权资产的8%，出于业务发展对资本金的要求，金融租赁业在2017年更是迎来了中长期资金来源及资本补充方面的政策利好，金融租赁公司通过资产证券化、发行金融债等方式募集中长期资金明显提速。二级资本债获批发行渐成金融租赁行业的常态。 当前的金融租赁行业明显行走在资本和实体经济之间。 保驾护航实体经济 2017年两会前后，均有业内权威人士提出金融租赁服务供给侧的探讨。而在2016年初时，银监会非银部副主任徐春武就曾发表署名文章，讨论金融租赁如何搭上供给侧改革便车。 自2007年银监会启动首批商业银行设立金融租赁公司试点以来，金融租赁公司服务范围目前已覆盖到交通运输、智能制造、电力水利、节能环保等传统与战略新兴产业。不少银行系金融租赁公司的业务布局集中于航空、航运、工程机械设备等行业。 2017年9月，民生金融租赁总裁万晓芳撰文指出，“只有将金融租赁与实体经济的有效需求主动对接，通过优化业务布局、创新业务模式、调整业务结构，才能紧跟经济发展大势，在加快推动新旧动能转化，促进传统产业优化升级等方面，展现出租赁公司独有的竞争力。” 事实上，金融租赁的前景一直被不少业内人士看好。金融租赁一方面能改善金融业结构，有利于股权资本形成，扭转长期间接融资为主的市场格局；另一方面也对实体经济的支持发挥着独特效应。加上金融租赁牌照具有风险可控、业务机会多元的优势，及牌照的稀缺性，仍不乏银行或者企业提出设立金融租赁公司的想法。 金融租赁提升服务实体经济能力的关键在于夯实基础、练好内功，准确并及时把握经济政策、监管政策与财税政策变化，兼顾服务传统产业的转型升级与战略新兴产业的创新发展，把握好效率与安全之间的平衡，重发展也要防风险，在选择租赁项目时做到有的放矢、有所倾斜。 中长期融资提速 2017年上半年，市场资金面相对紧张，金融租赁公司不可避免受到影响，出现“融资难”问题。面对这一行业内的普遍问题，大部分金融租赁公司以短期银行借款或拆入资金为主要的资金来源，其租赁资产则多数为中长期，资产负债期限错配是普遍问题。 《中国经营报》记者通过梳理2017年金融租赁行业动态看到，2017年以来，金融租赁公司“被动负债”的情况正在逐渐改变。一方面各机构开始通过发行金融债券及资产证券化产品等方式拓宽中长期资金来源，改善资产负债期限结构；另一方面，通过增资、上市、发行二级资本债等方式增加资本净额，成为不少金融租赁公司提升公司业务规模的另一种方式。 2017年1月，河北金融租赁正式面向全国银行间债券市场机构投资者公开发行行业首单绿色金融债。随后，金融租赁机构纷纷加快发行金融债的步伐。数据显示，2017年上半年的金融债总额183亿元已经可以媲美2016年全年，更何况8月份单月又爆发出182亿元的天量总额。 2017年9月，兴业租赁成为首家完成完成10年期二级资本债发行的金融租赁企业。簿记发行当天，20多家金融机构参与投标，全场投资总额52亿元，认购倍数达到2.6倍。特别是从2017年4月以来，金融租赁公司发行二级资本债已经逐渐成为常态，河北金融租赁、哈银租赁、交银租赁和长城国兴金租4家公司合计41亿元的发行申请陆续获银监部门批准。 增资扩股也在成为新常态。数据显示，2017年全年共有约10家金融租赁公司选择增资，注册资本合计增加超104亿元。此外还有数家公司在筹备增资扩股。 2017年以来，金融租赁公司作为原始权益人的ABS项目亦呈井喷之势，目前已有12单金融租赁ABS产品发行，发行总额为345.67亿元，与2016年同期相比增长150%。而自2014年以来，市场上共发行23单金融租赁ABS产品，发行总额为579.05亿元。 与此同时，在监管层的支持之下，金融租赁公司也开始寻求通过二级市场补充资本的方式，包括国银金融租赁、皖江金融租赁已分别在H股上市、在新三板挂牌，正处于IPO队列中的江苏金融租赁已经于日前完成预披露材料更新。 作为首家冲击上证主板IPO的金融租赁企业，江苏金融租赁此次“状态”变更标志着其IPO取得阶段性进展。根据其公布的财报，截至2017年三季度末，江苏金租总资产已达473.79亿元，相比年初增长13.39%；净资产60.69亿元，相比年初增长25.97%。前三季度实现营业收入15.09亿元，实现净利润8.67亿元。 在2017年两会之时，张红力曾建议除金融债券之外，尝试放开其他品种对金融租赁公司的发行限制，鼓励金融租赁公司发行诸如短期融资券、中期票据等中、短期融资品种，同时鼓励符合条件的金融租赁公司在交易所市场发行公司债券。纵观2017年金融租赁行业的表现，张红力的“预言”确实成为现实。 而在2017年12月29日，银监会非银部主任毛宛苑在银行业例行发布会上表示，已下发关于金融租赁公司发行二级资本债券有关事项的通知，支持金融租赁公司通过发行二级资本债券，缓解资本约束压力，增强公司发展后劲。 同时，支持金融租赁公司通过资本市场补充资本，批准三家公司分别赴香港H股上市、在A股上市、在新三板挂牌。毛宛苑表示，银监会也建议金融租赁公司拓宽行业中长期资金来源。支持符合条件的金融租赁公司发行金融债、资产证券化产品等，拓宽资金来源；支持符合条件的金融租赁公司发行绿色、“三农”专项金融债；支持金融租赁公司首次引进中长期保险资金。 进入2018年，金融租赁公司或将迎来IPO的新浪潮。 那么，在中国沪深两市中，金融租赁概念股龙头板块有哪些？ 以下是金融租赁股票上市公司一览表，金融租赁最有价值股： 融资租赁概念股一览： 新力金融（600318） 公司从事的类金融业务主要有融资担保，小额贷款，典当，融资租赁，互联网金融（P2P）。 漳泽电力（000767） 2017年3月10日晚间公告，公司拟收购大同煤矿集团有限责任公司持有的大同煤矿集团（香港）融资租赁有限公司80%股权，收购价格为8.94亿元。 辉隆股份（002556） 公司控股孙公司持有安徽德润融资租赁公司1400万股，占融资租赁公司总股本2.8%。 紫光股份（000938） 2016年7月7日晚间公告称，为进一步拓展供应链 金融服务 体系，完善现代服务业 务布局，公司全资子公司紫光电子商务 有限公司（“紫光电子商务”）与其全资子公司紫光数码（香港）有限公司拟共同出资成立紫光数码融资租赁有限公司。 第一创业（002797） 2017年2月公告，公司全资子公司深圳第一创业创新资本管理有限公司通过公开挂牌竞拍方式受让广东恒和租赁有限公司的43%的股权。经广州产权交易所、恒健公司、创新资本三方共同确认，创新资本以人民币8,600万元受让恒和租赁43%的股权。广东恒和租赁有限公司经营范围为融资租赁服务、机械设备租赁及建筑工程机械与设备租赁等。 群兴玩具（002575） 2014年1月，公司拟1.24亿元与粤科集团、兴业投资等公司，合设广东省粤科融资租赁有限公司，占其20%。通过参股设立融资租赁公司，有利于享受融资租赁业务快速发展所带来的收益，增加公司利润增长点。 宁波银行（002142） 2014年12月10日晚间，宁波银行发布公告称，近日收到《中国银监会关于筹建永赢金融租赁有限公司的批复》（银监复〔2014〕881号），批准公司筹建金融租赁公司。 三星医疗（601567） 2013年5月，公司和全资子公司三星电气(香港)共同出资设立奥克斯融资租赁，公司占75%。 阳普医疗（300030） 阳普医疗2014年6月5日晚间公告，公司拟以自有资金出资12,750万元与香港子公司出资4250万元，在深圳市前海共同设立深圳希润融资租赁有限公司 万达信息（300168） 万达信息2014年12月16日晚间披露，公司拟出资2亿元参与投资设立金融租赁公司，持有标的公司20%股权。 摩恩电气（002451） 2013年9月，控股子公司摩恩租赁(公司占比99%)收到由商务部、国家税务总局共同签发的通知，摩恩租赁被确定为第十一批内资融资租赁试点企业；这将有利于摩恩租赁实现以融资租赁业务为平台，以资产管理及资产投资促进公司发展的愿景目标。 天马精化（002453） 2016年3月公告，公司拟以8.15元/股非公开发行不超过2.33亿股，募集资金总额不超过19亿元，募集资金净额拟用于融资租赁项目、供应链金融管理项目及补充流动资金。公司通过进入融资租赁与供应链金融管理领域，将拓展新的业务方向。 宁波热电（600982） 2012年9月，宁波金通融资租赁有限公司工商注册登记完成。2012年7月，股东大会同意公司与子公司香港绿能、股东宁波经济技术控股公司共同投资设立宁波金通融资租赁有限公司。 汉缆股份（002498） 2016年5月公司公告，拟参与投资发起设立青岛青银金融租赁有限公司。青银租赁拟注册资本10亿元，汉缆股份拟出资3.4亿元，占比34%。 香溢融通（600830） 公司主要业务有担保、租赁、典当等，公司将根据市场需求，着力研究以抵押为主控制风险逐步向过程控制和抵质押相结合的新途径，着力研究租赁和履约担保市场的展业，推进集团新发展，努力推进类金融业务市场体系的建设。 盛屯矿业（600711） 盛屯矿业拟以6.55元每股的底价定增4.4亿股，募资28.8亿元，投资金属产业链金融服务的商业保理、融资租赁、供应链金融服务、黄金租赁及综合信息化平台等项目。 中航资本（600705） 中航国际租赁系中航投资有限旗下子公司，成立于1993年11月，主要从事飞机与运输设备类资产的融资租赁及经营性租赁业务，注册资本272558万元，中航投资有限持有其57.741%的股份。 普路通（002769） 公司2015年11月10日晚间公告，拟不低于49.01元/股非公开发行不超过1938.38万股，募集资金总额不超过9.5亿元。募资中，7亿元拟向子公司前海瑞泰增资，通过增加前海瑞泰资本金，进一步为前海瑞泰拟开展的医疗器械融资租赁业务提供资金支持。 浙商中拓（000906） 公司2015年9月公告，公司拟与全资子公司 SINO CROWN INTERNATIONAL PTE.LTD.(中文名称：中冠国际)按出资比例向控股子公司湖南中拓融资租赁有限公司增资2000万美元，增资完成后，中拓租赁公司的注册资本将增至3000万美元。 大名城（600094） 2016年4月25日晚间公告称，公司全资子公司名城金控拟收购昊睿融兴等三家公司持有的中程租赁有限公司100%股权，交易金额为25亿元。 金智科技（002090） 公司2015年10月7日晚间公告，公司拟通过非公开发行股票的方式募集资金不超过18亿元，募集资金将全部用于参与中国金融租赁有限公司的增资扩股事宜，公司向中金租增资后将获得中金租20%的股权。 海通证券（600837） 2014年1月，公司全资子公司海通国际控股完成以7.15亿美元收购恒信金融集团100%股份事宜。 中远海发（601866） 2016年10月11日晚间发布定增预案，公司拟非公开发行募集资金总额不超过120亿元，用于增资中远海运租赁、增资佛罗伦、偿还到期企业债券和补充流动资金。 东莞控股（000828） 东莞控股（ 000828 ）2015年3月31日公告称，拟以7.32元每股向控股东东莞市公路桥梁开发建设公司、广发资管、硅谷天堂等定增2.05亿股，募资15亿元，用于增资控股子公司广东融通融资租赁有限公司，以扩大其融资租赁业务规模。 二三四五（002195） 2016年1月，公司全资子公司上海二三四五网络科技有限公司与其全资子公司二三四五(香港)有限公司以各自的自有资金投资设立上海二三四五融资租赁有限公司。 上海电气（601727） 2013年，公司在上海自贸区内成功设立了的融资租赁公司，标志着公司的租赁业务进入了新一轮发展；公司的金融服务业务正逐步由“集团内部银行”向“增值金融服务产业”转型。 绵石投资（000609） 2013年11月公司与全资子公司绵世国际共同出资在天津设立轻舟公司经营融资租赁业务等。 广汇汽车（600297） 公司2015年10月29日晚间发布定增预案，公司拟以不低于10.99元/股非公开发行不超过7.28亿股，募集资金总额不超过80亿元，拟全部用于汽车融资租赁项目及偿还有息负债。 曙光股份（600303） 曙光股份2014年6月15日晚间公告，公司决定投资490万美元，与北京国福青创投资管理有限公司和Standard Gear & Axle, Inc.（简称“SGAI”）在天津经济技术开发区共同投资设立汇辰融资租赁有限公司，开展融资租赁业务。 宝德股份（300023） 2014年10月29日公告，公司拟以16.67元每股的价格定增2295万股，向“中植系”重庆中新融创收购庆汇租赁90%的股权，标的资产作价6.75亿元。同时以同样价格发行1350万股，配套募资2.25亿元用于支付本次交易中的现金对价。交易完成后，宝德股份有望成为国内首家拥有自身融资租赁服务平台的石油钻采自动化系统供应商，可以通过融资租赁平台对下游优质石油钻采设备整机厂商及终端客户提供金融支持。 达华智能（002512） 2016年9月公告，公司拟10亿元收购润兴租赁40%股权，珠海晟则和中融资产承诺润兴租赁 2016年-2018年的审计净利润不低于3亿元、4亿元和5亿元。润兴租赁主要从事融资租赁业务，租赁业务。 春兴精工（002547） 2016年2月，公司拟以9.54元每股为底价，定增1.65亿股，募资15.7亿元，用于新建年产移动通信射频器件115万套生产项目、新建年产智能互联设备精密结构件470万件生产项目、增资春兴租赁开展融资租赁业务以及补充流动资金。 中国中车（601766） 2016年6月16日晚间公告称，公司拟与中车集团、兖州煤业、中国国储、天津信托共同出资设立中车金融租赁有限公司（暂定名，简称“中车金租”）。 中国巨石（600176） 2016年2月3日晚间公告称，公司拟与上海东昌企业集团有限公司、永鼎集团有限公司共同出资设立“广融达金融租赁有限公司”(暂定名)。其中公司出资10050万元，占广融达金融租赁公司注册资本的20.1%。 康美药业（600518） 2015年9月14日公告，公司已与青海省人民政府、人保资本投资管理有限公司共同签订金融服务战略合作协议，拟在青海省人民政府的支持下，由康美药业与人保资本共同作为主要发起人，在青海组建金融租赁公司。公司此举旨在加速实施公司制定的“互联网+大金融+大健康”的发展新战略。 安信信托（600816） 公司主营委托存贷款、投资及金融租赁等业务。 林州重机（002535） 2014年8月25日晚间公告，公司与中煤能源控股（香港）有限公司（简称“中煤能源控股”）拟共同出资2亿元，在深圳市南山区注册设立融资租赁公司。 莲花健康（600186） 2015年11月19日晚间公告，公司于2015年11月17日与上海宏贯实业有限公司、欣华国际电子有限公司签署《关于中润融资租赁(上海)有限公司增资框架协议》，拟以60,000万元认购中润租赁54.55%股权。交易完成后，公司主营业务将新增融资租赁业务。 天海投资（600751） 公司2015年10月28日晚间发布异动核查公告称，公司拟以不超过1.15元/股价格，以总金额不超过22亿元的自有资金参与认购中合中小企业融资担保股份有限公司增发股份，认购数量不超过19.13亿股，认购比例预计不超过中合担保增发完成后股本的27%。 江南嘉捷（601313） 公司2015年12月17日晚间公告称，公司与苏州银行、苏州广电传媒等签署出资协议，作为发起人之一参与发起设立苏州金融租赁公司，该公司总股本15亿元，其中公司以自有货币资金出资1.8亿元，占总股本的12%。 方正证券（601901） 2015年9月14日公告，公司全资孙公司东石发展有限公司与阳光人寿等4家公司共同发起设立诚泰融资租赁(上海)有限公司，目前标的公司已完成工商登记，并领取了营业执照。 金洲慈航（000587） 20151年4月下旬金叶珠宝公告称拟以定增及支付现金收购丰汇租赁90%股权，同时向控股股东九五集团定增配套募资15亿元，上述定增发行价均为11.92元每股。标的资产初步预估值为59.50亿元。 据业绩承诺，丰汇租赁90%股权对应的未来三年净利润分别为4.5亿、7.2亿、9亿元。此次收购后金叶珠宝将形成租赁业务加黄金业务的双主业格局。 法尔胜（000890） 公司2015年9月7日晚间发布重大资产重组方案，公司拟以33.6亿元的总对价发行股份及支付现金收购华中租赁100%股权、摩山保理100股权，涉足金融服务，实现多主业发展。 康盛股份（002418） 2015年11月23日晚间公告，拟以支付现金67500万元收购朗博集团持有的富嘉融资租赁有限公司75%股权。通过本次交易，公司将实现实体产业与现代金融服务的有效结合。 首航节能（002665） 公司在互动平台上表示，公司已经成立融资租赁公司来解决产业链金融的相关问题，包括加大产融结合的布局，推进能源+金融战略的落地，继续推进包括但不限于成立产业基金、保险等金融业务公司，来推进包括诸如产业链并购、资产证券化等。 兴业科技（002674） 2015年10月13日午间，公司发布公告，公司与晋江市城市建设投资开发有限责任公司及鼻涕虫婴儿用品(香港)有限公司共同出资2亿元设立福建省晋融智能装备融资租赁有限公司，公司拟以自有资金出资4600万元，持股比例23%。 特锐德（300001） 公司2015年9月29日晚间公告，公司拟与中国铁建重工集团有限公司、北京中铁天瑞机械设备公司及其他符合中国银监会监管要求的出资人共同出资设立“xx金融租赁有限公司”，金租公司注册资本为100亿元，公司以自有资金出资1亿元，占金租公司1%的股权。 太阳鸟（300123） 公司2015年11月15日晚间发布资产收购预案，公司拟以12.58元/股发行1403.67万股，作价17658.22万元收购控股股东太阳鸟控股持有的益阳中海100%股权；并拟向不超过5名特定对象非公开发行募集配套资金不超过1.7亿元，拟用于补充益阳中海流动资金、公司潜在标的收购资金储备以及增资游艇融资租赁公司。 恒顺众昇（300208） 2016年7月公告，公司拟使用现金收购青岛城乡建设融资租赁有限公司18%股权。 伊之密（300415） 2015年4月，公司拟与广东南海农村商业银行股份有限公司，佛山市金融投资控股有限公司等共同发起设立南海金融租赁股份有限公司，拟投资总额为人民币20亿元，公司出资1.8亿元，持股比例为9%，公司参股该项目，将进一步拓宽融资渠道，为公司未来的持续发展提供良好的金融平台，加强融资租赁销售模式的自主性。 五洋科技（300420） 2016年5月4日晚间公告，公司拟与聚众国际（香港）有限公司共同出资成立合资公司安徽慧邦融资租赁有限公司，注册资本为4000万美元。 000338 潍柴动力 公司初始投资6109万元持有新世纪金融租赁公司5611.27万股，占其11.22%股权； 000410 沈阳机床 2012年7月股东大会同意增加金融租赁公司的注册资本，由2亿元增加至5亿元，关于金融租赁公司的其余事项不变（公司原计划投资2亿元成立中机融通金融租赁有限公司，可开展的主要业务包括：融资租赁业务，同业拆借，发行金融债券，向商业银行转让应收租赁款，吸收股东1年期（含）以上定期存款，接受承租人的租赁保证金，租赁物品残值变卖及处理业务等）。 000415 渤海租赁 皖江金融租赁：为推动皖江城市带经济结构调整与产业结构优化升级、解决当地中小企业融资瓶颈问题及区域发展不平衡的矛盾、推动皖江地区金融服务产业快速发展及推动皖江地区投融资改革进程，2011年8月，全资子公司天津渤海租赁16.5亿元合设皖江金融租赁（占55%）。2012年1月披露，皖江金融租赁有限公司获批开业。2012年年披露，1-12月皖江金融租赁有限公司累计营业收入4.13亿元，实现归属于母公司净利润2.72亿元。 000528 柳工 拟注入北部湾租赁公司：2012年4月，大股东柳工集团将与广西金融投资集团按51%：49%的股权比例共同发起设立北部湾金融租赁公司。该公司成立后将与公司子公司中恒租赁产生同业竞争。为此，公司董事会承诺遵守国家有关法律、法规及监管部门有关规定，并经国家有关部委批准中恒租赁提前中止，且对北部湾公司的股权和经营拥有实际控制权的情况下，将中恒租赁的全部资产经法定程序注入北部湾公司。公司如履行该项承诺，届时将形成重大关联交易。（承诺最终是否需要履行取决于北部湾公司能否获得中国银监会批准成立以及各承诺要件是否具备） 300273 和佳股份 2013年3月，股东大会同意公司出资3亿元向恒源租赁进行增资(注册资本增至3.5亿元，持股比例95.71%)。 601818 光大银行 光大金融租赁股份有限公司(注册资本8亿元，光大银行占90% |
