计算机行业周报：互联网银行加速爆发，IT企业机会精彩纷呈
核心观点： 本周观点：上周计算机板块反弹，涨幅领先大盘；互联网金融概念股表现尤为抢眼，多股涨停，导火索是个人征信牌照发放，更深层次原因在于板块基本面健康而短期调整幅度较大，随时有反弹需求。我们认为，部分优质个股调整已基本到位，提醒投资者一季度抓住机遇逐步布局。 近期，大市值公司我们重点推荐航天信息，看好公司向企业互联网转型；细分子行业重点推荐移动医疗，2015年将是医改大年，政策松绑将给全行业带来机遇，医药电商、慢性病管理以及医保控费值得重点关注。 从全年来看，我们认为，2015年是互联网模式从消费级向企业级延伸的一年，计算机行业内大市值白马股面临价值重估。在产业升级、万物互联大背景下，计算机行业许多公司正从软件工具与应用服务提供商转型为平台入口、服务运营商，依靠行业化应用深耕形成的壁垒，进而提升估值的逻辑依然不变。在国产化替代、商业模式升级、并购预期等多重驱动下，行业趋势依然向好。我们建议投资者优选泛互联网化（尤其是移动医疗和产业互联网）、互联网金融IT、自主可控信息安全和智慧城市四大领域，兼顾潜在并购机遇，尤其是跨界并购以及有助商业模式升级的并购预期事件！ 大市值公司，我们重点推荐航天信息、万达信息、金证股份、四维图新、用友软件、浪潮信息、太极股份等公司；中小市值公司，我们重点推荐长亮科技、捷顺科技、汉鼎股份、佳都科技、飞利信、东方国信等公司。 上周行业动态： 全国卫生计生工作会议部署2015年工作重点 点评：公立医院改革，医保，医药改革仍是重点 人民银行印发《关于做好个人征信业务准备工作的通知》 点评：重大利好牌照相关上市公司，助力互联网金融发展 李克强见证“微众”互联网银行“吃螃蟹” 点评：互联网金融2015年将加速爆发 上周重点覆盖公司更新： 卫宁软件股份有限公司与3方共同出资设立“重庆金仕达卫宁软件有限公司”，与山西省医疗保险管理服务中心正式签署了《医疗保险费用监控分析系统软件开发合同》 本周关注——互联网银行加速爆发IT企业机会精彩纷呈 携手征信联袂出击，互联网银行加速爆发；成本、效率等差异化优势明显，“远程开户”是亮点；未来或将形成“互联网银行+电商/软件应用服务/社交媒体等流量平台+征信企业”生态；传统银行在倒逼下加速改革；互联网银行、传统银行互联网化变革需求共同驱动，IT企业机会精彩纷呈。 |
