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网贷机构合规检查启动 年底前将完成

2018-8-23 06:28| 发布者: admin| 查看: 1307| 评论: 0

摘要: 各地网贷整治办将会综合各方检查结果,提出分类处置安排并组织实施。对检查合规的机构,接入网络借贷信息披露和产品登记系统,加入互联网金融协会。经过一段时间运行检验后,条件成熟的机构可按要求申请备案。基本合 ...

8月22日,证券时报记者从网络借贷风险专项整治办公室获悉,根据国家互联网金融风险专项整治领导小组的整体部署和工作安排,将在前期网络借贷风险专项整治工作的基础上,进一步深化对网贷机构的合规检查,持续推进和夯实专项整治效果。为此,近日网络借贷专项整治办公室公布了统一的检查标准和问题清单,组织各地开展全面检查,整个检查将于年底前完成。

据了解,本次检查标准和问题清单主要依据网贷行业已经发布的“一个办法、三个指引”即《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以及资金存管、备案登记、信息披露三个配套制度制定,重点从以下十个方面对网贷机构进行检查:

一、是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;二、是否有资金池,有没有为客户垫付资金;三、是否为自身或变相为自身融资;四、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;五、是否对出借人实行了刚性兑付;六、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;七、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;八、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;九、是否发售理财产品募集资金;十、是否以诱导方式吸引出借人或投资者加入。

统一标准是此次检查的核心,以避免各地因监管政策的差异化引起的监管套利问题。此前,深圳、北京、上海等地已下发整改意见书,其中具体的整改细则要求上有所不同,此次统一标准也为网贷平台落实整改指明了方向。

值得注意的是,本次检查的具体方式,是由各地网贷整治办按照检查标准和问题清单,组织网贷机构进行企业自查,同时由行业协会开展自律检查,各地网贷整治办择机进行行政核查。整个检查将于2018年12月底前完成,具体检查时间和进度计划可由各地因地制宜,稳妥安排。检查过程中要注意检查质量,坚持边查边整、即查即改。

检查结束后,各地网贷整治办将会综合各方检查结果,提出分类处置安排并组织实施。对检查合规的机构,接入网络借贷信息披露和产品登记系统,加入互联网金融协会。经过一段时间运行检验后,条件成熟的机构可按要求申请备案。基本合格的机构要制定整改计划,达不到整改条件的机构制定良性无风险退出方案,并按稳妥有序原则确定退出时间安排。


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