银行行业：有钱很难不任性，来和土豪做朋友
事件：12 月23 日民生股东大会,安邦获得董事席位。 点评： 安邦获民生股东席位，未来操作值得期待。安邦在市场上频繁出手，现在如愿以偿，拿下民生银行董事会席位一枚，披上了民生银行第一大股东的金色大衣。另外当年进驻董事会失利并未消减土豪同学对招行的热情，哪里跌倒就要在哪里爬起来，近来对招行动作不断，本月11 日公告其持招行A 股达10%，荣膺第二顺位，其后是否还有动作仍未披露，H 股亦尚未分晓。虽有“两参一控”限制，但离招商局集团的18.8%似乎也越来越近了，有钱就是要任性，先把持股比例买上去，说话就可以更大声了，于是弄出了近期安土豪概念股的火爆。 银行好在哪？安邦保险连续大手笔举牌民生、招行，一是银行“高大上”吸引力彰显，二是时机稍纵即逝，银行股刚刚启动。整体看来银行门槛高，上市银行仅16家，上市银行牌照稀缺；盘子大，可承接巨大增量资金入市的金融蓝筹向上空间明显，随着地方债务问题梳理，信贷资产证券化备案制落地，地方版AMC 推出，前堵后疏资产质量中长期改善，风险溢价下降，叠加无风险利率下调趋势，估值中枢上移，修复行情确立。 猛料不断，持续精彩。银行业的资本战刚刚拉开序幕，很多资金都在密切关注低估值银行股权的归属，安邦不是第一家，未来会更加精彩，随着民营银行的推进，农信社和村镇银行股权的放开，利率市场推进的历史机遇的来临，银行业的股权争夺、并购重组或将逐渐常态化。 土豪青睐，大妈喜欢。纷纷从房地产等退出的产业资本正是看到了这次良好的入场机遇，抓紧时间抢夺战略筹码，牌照值钱、量大价廉的银行是重头戏，另外大妈们对“高富帅”的银行天生认同度高，希望大家不要错过，个股上除了“安土豪”概念股外，我们认为短期可以继续关注价格便宜或者基本面好的华夏（混合所有制）、浦发、建行（基本面最坚挺的大行）、交行。同时我们也持续看好特色化、市场化的南京、宁波、平安。还是那句话牛市思维，回调就是买入良机，相信对前景的判断，莫犹豫。 风险提示：资产质量下滑超预期。 |
