银保监会对中信银行开出超2000万元罚单
8月9日，中国银保监会公布中信银行与邮储银行的行政处罚信息，其中中信银行被开出超过2000万元巨额罚单。 罚单显示，中信银行股份有限公司存在未按规定提供报表且逾期未改正；错报、漏报银行业监管统计资料；未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件；信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制等13项违规事实，被没收违法所得约33.67万元，罚款2190万元，合计约2223.67万元。 同日被处罚的邮储银行因未按监管要求对代理营业机构进行考核；劳务派遣工违规担任综合柜员；员工信息管理不到位；未按规定开展审计工作，被罚款共计140万元。 记者注意到，2019年以来，中信银行各地分行已连续收到多张罚单。据不完全统计，从4月至今，中信银行大连、洛阳、重庆、南宁、武汉等分行均收到监管机构的处罚，在授信、内控、存贷款方面均有违法违规情况。 此外，据公开信息统计，截至7月末，银保监会、各地银保监局及分局2019年已开出近1500张罚单，涉及全国共312家银行、868名相关责任人员被罚，50人被禁止终身从事银行业工作，46张罚单罚没超过百万元，总罚没金额超过4.3亿元。从银行被处罚的原因来看，涉嫌违法发放贷款、内控管理不到位、信贷资金被挪用、贷款资金违规流入房地产等成为“重灾区”。 |
